Intro to Treasury | Basic Treasury | Belajar Treasury

Fungsi Dasar Perbankan :

 

Tugas dan Tanggung Jawab Treasury

1) Menjaga Likuiditas

• Memenuhi ketentuan BI terkait GWM


• Mengatur Kelebihan / Kekurangan Dana Bank

2) Menjaga Risiko Nilai Tukar (Bank Devisa)

• Memenuhi ketentuan BI terkait Posisi Devisa Netto


• Melakukan pengelolaan transaksi valas Bank / Cabang

3) Profit Centre

• bertransaksi di pasar keuangan antar bank atas nama dan untuk mendapatkan keuntungan Bank (wholesale)


• bertransaksi dengan Nasabah Komersiil (retail treasury)

FUNGSI TREASURY 1 : SUPPORTING UNIT MAINTENANCE LIQUIDITY & NOP

KEMAMPUAN UNTUK MEMENUHI SELURUH KEWAJIBAN YANG HARUS DILUNASI DALAM WAKTU SINGKAT. SEBUAH PERUSAHAAN DIKATAKAN LIKUID APABILAMEMPUNYAI ALAT PEMBAYARAN BERUPA HARTA LANCAR YANG LEBIH

BESAR DIBANDINGKAN  KEWAJIBANNYA.

 TUJUAN:

1. MEMASTIKAN KEMAMPUAN BANK MELAKUKAN PEMBAYARAN KE DEPOSAN

2. MEMASTIKAN DAPAT MENYEDIAKAN DANA UNTUK KREDIT

3. MEMENUHI KETENTUAN GWM

 GWM = GIRO WAJIB MINIMUM (PRIMER)

YAITU SIMPANAN MINIMUM YANG HARUS DIPELIHARA OLEH BANK DALAM BENTUK SALDO REKENING GIRO DI BANK INDONESIA.

GWM SEKUNDER DAN GWM LDR

Intro to Treasury | Basic Treasury | Belajar Treasury